A pénzmosás elleni küzdelemről szóló új uniós jogalkotási javaslatcsomag

A pénzmosás elleni harc kezdetben szoros összefüggésben állt a szervezett bűnözés (azon belül is a kábítószer-kereskedelem) elleni küzdelemmel. A bűnözők célja egyrészt a pénzek bűnüldöző hatóság általi nyomonkövethetőségének megakadályozása, másrészt annak elérése, hogy azok legálisnak tűnjenek. A bűnös eredetű pénzeszközök jelentős része a pénzügyi intézményeken és a gazdasági élet egyéb szereplőin keresztül áramlik be a legális gazdaságba. A New Yorkot ért terrortámadások után a pénzmosás ellen kialakított szabályozási és intézményrendszer a terrorizmus anyagi bázisának elvonásában is fontos szerepet kapott. A pénzmosás elleni intézményrendszer fokozatosan vált a bűnözés – elsősorban a vagyongyarapodással együtt járó büntetendő cselekmények – elleni fellépés általános eszközévé. A pénzmosás mértékét nehéz megbecsülni, hiszen a legalizált összegek tekintetében magas a látencia. A pénzmosás megelőzéséhez és a büntetőjogi eszközök hatékony alkalmazásához kezdetektől nélkülözhetetlenek voltak a büntetőjogon kívüli eszközök is (például az ügyfél-azonosítási és bejelentési kötelezettség, amelyet előbb a pénzügyi, majd a gazdasági élet szereplőinek kötelezettségeként szabályoztak nemzetközi, uniós és tagállami szinten). Ezen eszközök preventív jellegű szabályokat tartalmaznak, aminek elsődleges célja a pénzmosás megelőzése.