Методика многофакторного стресс-тестирования при оценке рисков инвестиционных проектов

В статье представлена авторская методика многофакторного стресс-тестирования, предназначенная для оценки рисков инвестиционных проектов в условиях высокой внешней и внутренней неопределенности. Методика охватывает пять ключевых направлений анализа: энергетическую эффективность, климатические факторы, цифровую трансформацию, внешнеэкономическую нестабильность и геополитические риски. Теоретико-методологическая основа подхода базируется на сценарном анализе с параметризацией предельных значений показателей. Применение методики позволяет проводить комплексную оценку устойчивости инвестиционных решений, уточнять финансовые параметры проектов и формировать эффективные сценарии адаптации к негативным воздействиям. Анализ международного опыта демонстрирует соответствие разработанного подхода современным глобальным тенденциям в области инвестиционного анализа. Практическая реализация методики подтверждена примерами использования в проектах малого и среднего бизнеса. Полученные результаты подтверждают прикладную ценность предложенного инструментария для повышения устойчивости и инвестиционной привлекательности проектов в условиях постпандемийной трансформации экономики.